王生云

（浙江水利水电学院  浙江杭州  310012）

摘 要：随着国内金融市场对外开放，金融衍生品交易和风险管理类人才的需求快速增长。针对地方应用型高校金融工程专业在人才培养目标、岗位胜任力、专业教授队伍的不足，从专业定位、人才培养模式、课程体系、实验教学体系、第二课堂等方面提出了金融工程本科专业人才培养的建设思路。

关键词：金融工程；本科专业；应用型；人才培养

作者简介：王生云（1971--）教授，博士，硕士生导师，从事金融衍生品定价与量化投资研究。

金融工程专业是一门应用性、综合性与实战性的新兴学科。随着中国金融市场的蓬勃发展，金融领域人才的总体供求情况很不平衡，企业对金融行业人才的需求量远远大于人才的供应量，供需比例接近1：9，主要体现为金融高端人才和应用型人才的缺乏。与综合性大学侧重于高端金融人才的培养目标不同，作为地方应用型高校，应注重人才培养的落地能力，注重应用型金融人才的培养。

一、地方应用型高校金融工程本科专业定位

金融工程是专业性和应用性较强的专业之一，由于学校的层次差异，不同层次学校的培养目标自然存在分层。与研究型大学的培养目标不同，地方应用型高校金融工程专业的培养目标应定位于工程性和应用型人才的差异化培养，一些具有行业背景的地方应用型高校在培养金融工程专业人才时也往往结合行业特色，定位于本行业金融人才的培养，实现了差异化人才培养目标。

但现实中，地方性应用型高校金融工程专业在确定专业定位时，专业特色与就业需求之间常常难以达到完美匹配，笔者认为，应用型人才的培养首先需要以社会需求为导向，再此基础上提炼特色。本文对51job有关金融工程专业招聘岗位的分类整理显示，北京、上海、深圳、杭州等地金融量化人才需求量大，缺口也比较大。一线企业对于金融工程专业人才的需求岗位类别主要体现在量化交易策略类、风险管理类、数据分析类、金融分析类、财务类等五个方面，其中量化交易策略类人才需求最为庞大，主要集中于金融工程师、量化研究员、量化策略师、期货交易员、期权研究员、CTA量化研究员、数字货币量化师、高频量化策略研究员、量化交易程序员等岗位。风险管理类人才需求位于第二位，主要集中于风险评估师、风控总监、风控助理、风控专员、风险建模师、反欺诈分析师等岗位需求。显然作为地方应用型高校，金融工程专业重点方向应定位为卓越金融工程师的培养，注重量化交易策略类、风险管理类的一线应用型金融人才的培养。

二、地方应用型高校金融工程专业应用型人才培养存在的不足

1.应用型人才能力培养目标不够清晰

与金融学专业注重金融理论和金融业务的人才培养目标不同，金融工程专业注重金融衍生品投资交易的实战性和应用性的人才培养，但目前多数地方本科高校的金融工程专业多数是新开设或是基于金融学办学基础开设的，新开设该专业的高校由于师资力量的限制或区域金融业的欠发达，在金融工程人才能力需求方面的调研不够扎实，导致人才培养目标不够清晰，多数定位于传统金融行业的人才培养，忽视了金融开放大背景下的量化投资人才与风险管理人才的现实需求。

2.人才培养岗位胜任力与后续发展能力不足

当前对金融工程人才的主要需求主要集中在量化投资策略和金融风险管理等领域，这些领域需要高超的金融建模能力、熟练的金融编程能力和丰富的行业投资经验。当前地方性本科高校金融工程专业的金融建模知识传授与现实金融市场未能紧密结合，编程方面虽然开设c、python、matlab等语言，但不能紧密契合量化投资的功能性需求，学生不能利用上述语言进行量化投资策略开发、策略回测、策略模拟、风险控制等实战性功能的开发或使用，导致学生不能快速胜任量化投资类人才的岗位能力要求。此外，由于在学习期间，投资交易经验不足，学生对于证券、期货、期权、价差交易等缺乏实际认知与和经验，因而不能利用金融建模理论知识快速开发相应的投资策略。加之在软实力方面的培养不足，导致学生在投资心理，人际沟通，团队领导力、创新思维等方面缺乏训练，后续发展能力不足。

3.缺少金融工程师型的具有全面工程素养的教师人才，与应用型金融工程人才培养模式不相适应

当前地方性高校本科金融工程专业的教师学历高，但专业相关度不高，从学校到学校，参与金融实践的机会少，自身缺乏金融实战经验，在知识传授过程中只能就理论而理论，不能以当前金融市场实际来进行实战性教学。尽管有部分教师，参加科研和生产工作，即便很多，也是局限于专业条块，知识面窄，导致部分高校在专业课程的设置中，金融理论知识、计算机编程、金融建模三个领域的课时结构不合理，普遍现状是计算机编程能力极为欠缺，导致学生在金融模型的计算机程序实现上能力不足，不能适应应用型人才培养模式要求。

三、地方应用型高校金融工程专业应用型人才培养的建设思路

1.建立“334卓越金融工程师”人才培养模式

这里的第一个“3”是指学校培养、企业培养、自身培养三个维度，第二个“3”是指知识、能力和职业素养三位一体；“4”是指资质认证、赛学联动、自主学习、综合素质培养四个平台。金融工程专业人才需要具备宽厚的金融工程基本理论知识、扎实的计算机编程技能、熟练的数学建模能力三大核心能力。通过学校的理论知识学习，强化校企双进教学模式，接轨行业实际、接轨应用性和实战性，提升学生自身培养的兴趣与爱好。通过资质证书获取，参加证券投资理财大赛等多种途径，以赛促学，以赛代练的方式强化学生金融交易实战经验，促进学生主动思考，创新思考，提升专业知识和实战能力，培养职业素养。

2.建立多主线应用性课程体系

课程体系是人才培养模式的落脚点，地方应用型高校的课程体系应紧紧围绕学生就业能力和实践能力提升为核心，主要体现在硬能力和软能力的培养上。硬能力的培养通过应用性和实战性课程设置来实现，软能力通过实践性类课程设置来实现。根据应用型金融工程人才的实际需求，设置多主线应用性课程体系。

量化策略分析师类课程体系应设置金融建模、计算机、证券投资类应用性和实战性课程，尤其要加强计算机类课程的比重，除开设数据库类课程外，还应根据高频交易的策略设计需求，开设C语言或C++语言，根据中低频交易的策略设计需求，开设python语言或matlab语言，尤其需要精通python语言，目前python在金融策略编程中所占的份额越来越高。金融建模方面，在开设金融计量学、应用随机过程等理论课程时，应加强Eviews、SPSS,R、Stata等统计分析软件的使用。通过开设证券投资类实战性课程，学生模拟证券投资操作，在校期间积累多年实战经验。作为量化策略师的培养，要充分注重量化投资平台的使用，目前已有米筐、聚筐、文华财经、同花顺量化投资平台、交易开拓者等互联网量化投资平台，可供交易人员编写量化策略，进行策略回测与策略模拟，但上述平台均存在策略安全性等问题。目前业内已出现了一些开源的量化投资平台，主要编写语言为C++或python。由于C++适用于高频交易，且维护难度大，作为地方应用型高校，金融工程专业应加强python语言类的开源量化交易平台的学习和使用。

风险管理类课程体系应设置计量经济学、管理综合评价、多元统计学、财务管理、金融风险管理等课程，考虑到商业银行的风险管理需求，还可开设公司信贷等课程。通过设置一些课程设计来提高学生的风险模型建模能力。

此外，通过统计分析软件的学习使用和风险管理类等课程的学习，有助于提升学生的数据分析能力。同时通过设置会计学、财务管理、经济法等课程的设置，为有志于从事企业会计工作的学生考取初级会计师储备知识。

3.构建以提高应用型人才实践能力为主线的实验教学体系

高度重视实验室建设，配备完善的实验设备与金融统计分析软件。建立完善的实验教学体系，实验课教学应注重建立多层次的具有培养学生工程能力和创新能力的实验课程体系。金融建模类课程应设置必要的实验课时，提升学生使用统计分析软件的能力。证券投资类课程应设置若干周的实战模拟类实践，实战模拟贯穿于整个学期，促进学生投资交易的经验积累。在学生掌握初步的金融建模能力和必要的交易经验以后，通过量化交易平台的学习，掌握量化交易策略的编写，策略回测、策略模拟的能力。此外，对一些技能类、工具类课程采取以能力认证代替课堂讲授的办法，以便于学生结合自身情况选取认证方式，以给学生更多的时间自主学习的空间，鼓励优秀学生脱颖而出。

4.重视第二课堂，培养学生创新能力

完善第二课堂的培训、选拔和激励机制，对学生参加各类课外活动取得的成绩，采取不同等级的奖励和加学分的措施。通过设立学校或学院科技创新基金，支持学生申报项目。注重培养金融行业里的专项人才，学生拥有自己较多的可选修课程。促进以各类学科竞赛为核心的校园文化活动的广泛开展，以学生社团为平台，鼓励学生参加各类创新创业竞赛和实践活动，从而提升学生的研究性学习能力与创新性实践能力。

参考文献：

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[3]刘磊.商科院校金融工程专业人才培养目标与模式研究[J].经济研究导刊，2011.000(002):219-220

[4]施明华、周本达、黄日鹏.地方应用型本科院校金融工程专业实践教学探索[J].滁州学院学报，2018.20(05):132-134

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